Домой Новости Банки блокируют операции по счету и как этого избежать

Банки блокируют операции по счету и как этого избежать

224
0
Банки блокируют операции по счету и как этого избежать

Компаниям теперь надо чаще отвечать на запросы банков, чтобы не потерять доступ к счету. ЦБ и ФНС нашли новое основание для блокировки платежей. С 30 марта также изменились правила для того, чтобы оспорить отказ банка перевести деньги или открыть счет.

Показатели, из-за которых включат в черный список банка

Каждый банк разрабатывает свои критерии, по которым определяет сомнительность операций. За основу берут общие рекомендации ЦБ и, если нужно, дополняют. Ниже – основные показатели, из-за которых могут приостановить платежи или закрыть счет.

  1. Большинство поступлений на счет с НДС, а платежи без налога
  2. Платежи в бюджет меньше 0,9 процента от поступлений на счет
  3. Зарплата ниже прожиточного минимума
  4. В основании платежа не основные виды деятельности
  5. IP-адрес и номер телефона связаны с сомнительными компаниями
  6. Обналичка с корпоративных карт в рамках лимита банка
  7. По счету длительное время не было операций или их мало

Как поступит банк, если у вас есть признаки сомнительности

На признаки сомнительности банки проверяют клиентов, когда они открывают счет или проводят операции по счету.

По итогам проверки банк вправе:

  • отказать в открытии счета;
  • отказать провести операцию;
  • приостановить обслуживание через «Клиент-Банк»;
  • расторгнуть договор банковского счета в одностороннем порядке, если в течение календарного года дважды выносил решение об отказе проводить платеж.

Во всех случаях отказа в обслуживании компания попадет в черный список. О каждом таком факте банк сообщает в Росфинмониторинг, который собирает эту информацию от всех банков и формирует общий список сомнительных компаний.

Как выйти из черного списка банка

Алгоритм действий следующий:

Шаг 1. Подайте в банк пояснения и подтверждающие документы

Шаг 2. Получите решение банка

Шаг 3. Направьте заявление в межведомственную комиссию при ЦБ

Шаг 4. Получите решение комиссии при ЦБ

 

Источник: https://www.glavbukh.ru/news/27395-kogda-zablokiruyut-klient-bank/

 

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here

девятнадцать − шестнадцать =