Как избежать блокировки счета банком

Опасные операции и действия компании

Действия и операции, которые одобряет банк

Регулярная выдача с расчетного счета крупных сумм на прочие цели;

Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчетный счет;

Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм;

Использование бизнес-карты для снятия наличных;

Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день;

Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса;

Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчетностью);

Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает,   деньги снимает наличными;

Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.);

Операции, по которым невозможно установить стороны сделки;

Указание неполных, некорректных данных в назначении платежей;

Перевод платежей, не соответствующих выбранным видам деятельности;

Взаимодействие с сомнительными контрагентами, чья деятельность не прозрачна для банка и которые могут повлиять на вашу репутацию;

Прием на расчетный счет платежей за услуги и товары с выделенной суммой НДС, а осуществление исходящих платежей без НДС;

Игнорирование вопросов банка, несвоевременный ответ за запросы банка;

Не соблюдение рекомендаций по работе с наличными·          

Уплата налогов не менее 0,9% от оборота по счету;

Оплата расходов бизнес-картой или по счету;

Редкое снятие наличных;

Подробное заполнение назначения платежей. Посмотрите формулировки в назначении платежа, с которыми не попадете в черный список ЦБ;

Работа по выбранным кодам ОКВЭД и своевременное информирование банка в случае их изменения. Узнайте, что грозит компании, если вести деятельность не из ЕГРЮЛ;

Сообщение банку обо всех изменениях в компании (смена гендиректора, адреса и т.д.);

Использование для проверки новых партнеров сервисов проверки контрагентов или иных открытых источников информации. 

Своевременное предоставление информации и документов по запросу банк. Узнать, какую информацию запросит банк в целях контроля легализации и отмывания доходов;

Отражение в платежах хозяйственной деятельности организации (аренда и пр.)