ЦБ разъяснил, почему банки блокируют платежи и Клиент Банк и как быть в таких случаях.
Текст методички ЦБ вы можете скачать в электронной версии журнала. В методичке идет речь о предпринимателях, но использовать эти рекомендации могут и компании.
Если банкиры присвоили клиенту повышенный уровень риска, они могут ограничить интернет-банк и использование банковских карт. Также банк вправе требовать документы и информацию по каждой операции.
Подсказка от Системы Главбух
У компаний возросли риски потерять доступ к счету. ЦБ и ФНС нашли новое основание для блокировки платежей. Чтобы оспорить отказ банка перевести деньги или открыть счет, нужно соблюдать определенные правила.
Чтобы с банком не возникало проблем, ЦБ рекомендует своевременно сообщать банкирам и налоговикам об изменении кодов ОКВЭД, состава учредителей, директора, адреса фактического ведения бизнеса. В назначении платежа нужно отражать конкретные виды товаров, работ или услуг и реквизиты договора. ЦБ также советует попросить контрагентов подробно заполнять платежки.
Если банк запросил договоры, методичка рекомендует направить банкирам также дополнительные соглашения, спецификации, товарные и транспортные накладные, другие документы, которые относятся к операциям по договору.
Источник: https://www.glavbukh.ru/news/29900-tsb-vzyalsya-razryadit-obstanovku/
